1. 평가주기

• 매분기 (단, 위원장이 필요하다고 판단하는 경우 추천펀드 선정위원회를 개최하여 수시로 추천 가능)

2. 선정절차

• 정량적 분석을 통해 추천펀드 Pool 선정 후 정성적 평가를 더해 최종 추천펀드 선정

3. 선정기준

• 추천펀드는 정량적 평가(60%)와 정성적 평가(40%)를 고려하여 추천펀드선정위원회에서 선정함

• 가. 정량적 평가(60%)
  1. 수익성과 안정성 지표를 활용
  2. 수익성(20%): 유형별 수익률 Rank 순위 상대평가
  3. 안정성(20%): 유형별 IR Rank 순위 상대평가 및 수정샤프지수 순위 상대평가
  4. 시장성(20%): 유형별 설정액 증감 Rank 순위 상대평가
• 나. 정성적 평가(40%)
  1. 전략적 투자상품 및 시장전망(ESG 전략 등 감안), 운용사 평가 등 종합적으로 고려하여 평가

• 투자자는 금융투자상품에 대하여 금융상품판매업자로부터 충분하 설명을 받을 권리가 있으며, 투자전 (간이)투자설명서 및 집합투자규약을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
• 이 금융상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.
• 금융투자상품은 자산가격 변동, 환율 변동, 신용등급 하락 등에 따라 투자원금의 손실(0 ~ 100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
• 증권거래비용, 기타비용이 추가로 발생할 수 있습니다.
• 과거의 운용실적이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아닙니다.
• 종류형 펀드의 경우, 종류별 집합투자증권에 부과되는 보수∙수수료 차이로 운용실적이 달라질 수 있습니다.
• MMF는 시가와 장부가의 차이가 ±0.5%를 초과하거나 초과할 우려가 있는 경우 시가로 전환됩니다.
• 해외에 투자하는 금융상품의 경우 투자대상국가의 시장, 정치 및 경제상황 및 환율변동 등에 따른 위험으로 투자원금의 손실이 발생할 수 있습니다.
• 하이일드 채권은 투자원금 손실이 크게 발생할 수 있습니다.
• 레버리지형 펀드는 투자원금 손실이 크게 확대될 수 있습니다.
• 레버리지펀드(2배, 인버스, 인버스2배)의 기간 수익률은 추종하는 기초자산(지수)의 일간 수이률과 차이가 발생할 수 있습니다.
• 일정금액 지급방식은 투자결과가 부진한 경우 월지급액이 투자원금에서 지급되어 투자원금이 감소될 수 있으며, 경우에 따라 월지급이 조기 중단될 수 있습니다.
• 이익금 분배방식은 투자결과에 따라 월지급액이 변동될 수 있으며, 이익금을 초과하여 분배하는 경우 투자원금이 감소할 수 있습니다.
• 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
• 세제혜택 펀드는 중도해지 등의 사유로 요건 미충족 시 세제상 불이익을 받을 수 있습니다.